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美国联邦检察官已对一家位于芝加哥的加密货币ATM公司的创始人提出指控，指其参与了一项多年洗钱阴谋，涉嫌通过全国范围内的加密ATM转移至少1000万美元的欺诈和毒品收益。
36岁的Firas Isa是Virtual Assets LLC的创始人兼首席执行官，该公司公开运营名为Crypto Dispensers。Isa被控一项洗钱阴谋罪，最高可判处20年联邦监禁。
Isa及其公司均表示不认罪。案件的状态听证会定于2026年1月30日在芝加哥的美国地方法院法官Elaine E. Bucklo面前进行。
加密ATM网络用于洗钱数百万美元
根据在伊利诺伊州北区公布的起诉书，Isa和一名同谋将Virtual Assets作为现金兑换加密货币的交易所。
该交易所提供了一系列ATM和银行账户，允许用户存入现金、支票或电汇资金，以转换为数字资产。
检察官声称，在2018年至2025年间，该操作处理了数百万美元，部分资金来自犯罪分子，有时则是欺诈受害者在不知情的情况下存入的非法资金。
这些资金被指控转换为加密货币，并转移至外部钱包，以掩盖其来源。
调查人员表示，Isa明知这些收益与电汇欺诈和毒品贩运有关。
起诉书描述了Isa与同谋如何从欺诈操作中收集现金，转换为加密货币，并通过多个钱包转移资产以隐藏所有权和控制权。
该案由2025年4月的特别大陪审团提起，包含一项没收通知，寻求与指控犯罪相关的任何财产，包括个人财产判决。
如果特定资产无法追回，检察官计划根据联邦法律追索替代财产。
官员们强调，起诉书仅为指控，除非被证明有罪，否者被告应被视为无罪。
立法者推动加密ATM新规以应对诈骗投诉激增
这些指控出现在联邦和州当局加大对加密ATM相关诈骗的打击力度之际，尤其是针对老年受害者的诈骗案件激增。
在九月份，华盛顿特区的检察长对美国最大的加密ATM运营商之一Athena Bitcoin提起了单独诉讼。
诉讼称，在为期五个月的时间里，该公司在华盛顿特区的93%存款与诈骗有关，许多案件涉及老年居民被迫通过比特币ATM转移储蓄。
检察官表示，该公司收取高达26%的未披露费用，同时未能实施有效的安全措施。
联邦数据显示，与加密ATM相关的损失急剧增加。FBI报告称，2024年收到近11,000起相关投诉，总损失超过2.46亿美元。
联邦贸易委员会发现，损失从2020年的1200万美元上升到2023年的1.14亿美元，60岁及以上的受害者占报告案件的三分之二以上，该年龄组的中位损失达每起事件10,000美元。
立法者开始对此做出回应，提出新的提案。2月份，参议员Dick Durbin提出了“加密ATM诈骗预防法”，该法案将限制交易额，要求与进行高额转账的用户直接沟通，并要求对某些诈骗受害者进行退款。
Durbin将该措施描述为旨在遏制越来越多涉及针对老年人的恐吓战术的诈骗。
多个州也在推动类似的监管措施。威斯康星州立法者最近提出法案，要求将该州580多台加密ATM纳入货币传输许可要求。
该提案还包括设定每日交易限额、加强身份验证程序以及在机器上要求发布诈骗警告。
华盛顿州斯波坎市则投票决定完全禁止加密ATM，原因是联邦调查将该地区的ATM与大规模诈骗计划联系在一起。
国际监管机构也采取了类似措施。新西兰在更新反洗钱改革中全面禁止加密ATM，而澳大利亚的金融情报机构则引入更严格的规则，并拒绝续签当地运营商的注册。
