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《金融时报》的最新调查显示，币安在2023年与美国达成43亿美元的刑事和解协议后，承诺加强监管，但依然允许可疑账户进行加密资产转移。
根据内部数据，一个由13个用户账户组成的网络自2021年以来处理了约17亿美元的交易，其中约1.44亿美元发生在2023年11月认罪协议之后。
这些内部文件包含来自委内瑞拉、巴西、叙利亚、尼日尔和中国等国用户的“了解你的客户”（KYC）文件、IP和设备登录记录以及详细的交易历史。
接受《金融时报》采访的监管和反洗钱专家指出，这些发现引发了对币安是否真正履行其向美国当局承诺的治理和监控升级措施的疑问。
截至发稿时，币安尚未对Cointelegraph的置评请求作出回应。
可疑账户异常行为
调查揭示，一个与25岁委内瑞拉女性关联的币安账户在两年内接收超过1.77亿美元资金，并在短短14个月内更改账户关联银行信息达647次。
前检察官在接受《金融时报》采访时表示，这类活动通常被视为高度可疑，可能与未注册的资金传输业务有关。
另一个引人注目的案例是一位住在加拉加斯贫困区的初级银行职员的账户，该账户在2022年至2025年5月期间有约9300万美元资金流入流出。内部记录显示该账户在同一天内先从加拉加斯登录，不到10小时后又从日本大阪访问，专家称这种情况在物理上根本不可能发生，属于应自动触发审查的典型异常行为。
ONE.io的交易主管Nick Heather在接受Cointelegraph采访时强调：“当反复出现红旗警示的账户仍能保持活跃状态，这明显指向监管升级和监督机制的失效，而非市场结构问题。健全的治理机制、制裁筛查系统和交易后监控体系至关重要。”
调查显示，所有13个账户均表现出可疑行为特征，并共同接收了约2900枚USDT稳定币，这些资金来源于后来被以色列依据反恐法律冻结的数字钱包。
认罪协议承诺与特赦背景
币安在2023年的认罪协议中承诺实施实时监控、强化尽职调查和定期客户审查机制以识别可疑活动。
美国当局指出，币安未能报告超过10万笔可疑交易，涉及勒索软件、儿童性虐待、毒品贩运及与恐怖组织的资金转移活动。
《金融时报》的深度调查报告发布之际，正值美国总统对币安创始人赵长鹏的特赦。
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