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北京市法院对五名个人判处两至四年监禁，因其经营非法外汇活动，利用加密渠道转移超过1.66亿美元的资金。这一案件被视为中国在打击加密金融犯罪方面的重要进展，反映出当局对数字资产活动的监管力度在不断加大。

该案于2025年10月28日在2025金融街论坛年会上披露，展示了北京在追踪和起诉跨境加密交易方面的日益成熟，同时也引发了中国官员对稳定币可能威胁全球金融稳定的警告。

2023年1月至8月间，该团伙策划了一项复杂的操作，将客户资金转化为USDT稳定币，以便进行非法跨境转账，处理金额达到118.2亿元人民币（约合1.66亿美元），通过多个账户进行操作。

北京市人民检察院详细说明了该计划如何利用虚拟货币作为“桥梁”进行隐蔽的外汇交易，团伙成员处理的资金从1.49亿元到4.69亿元不等。

先进的取证技术追踪加密资金流

林佳在未透露具体指示方的情况下主导了这一操作，与林怡、夏、鲍和陈等人合作，通过多个注册在他们名下的银行账户转移客户资金。

该团伙通过控制的多个Tether交易平台账户，将收到的人民币支付转换为USDT，然后通过平台交易完成跨境转账，并从每次兑换中获利。

检方采用专业技术手段，克服了加密调查的固有挑战，将金融数据分析与区块链交易追踪相结合。

调查人员比较了传统银行账户与虚拟货币交易账户之间的时间相关性，识别出与被告声称的合法“加密投机”相悖的可疑资金流动模式。

检察院远程检查海外平台的数据，验证证据收集程序，确保合法合规，同时为案件的构建提供支持。

这种“全覆盖”的方法解决了检方所称的跨境经济犯罪中“证据收集困境”，涉及多个司法管辖区的资本和人员。

海淀区人民法院于2025年3月21日作出一审判决，五名被告均未提出上诉，接受了判决。

该案件为当局提供了处理类似加密金融犯罪的“关键司法实践参考”，在数字化日益加深的背景下显得尤为重要。

北京加大对稳定币的警告力度

在同一金融街论坛上，人民银行行长潘功胜发出严厉警告，称稳定币对全球金融稳定和货币主权构成威胁。

潘表示：“稳定币作为一种金融活动，仍无法满足金融监管的基本要求”，并指出在客户识别和反洗钱合规方面存在缺陷。

央行行长强调，稳定币“放大了全球金融体系的弱点”，并暴露出恐怖融资和洗钱的脆弱性。

潘确认，人民银行将保持对私人数字货币的零容忍政策，同时密切关注海外稳定币市场的发展。

这些警告正值稳定币市场市值约3100亿美元之际，其中Tether和USD Coin占据了约84%的市场份额（分别为59%和25%），每年处理超过46万亿美元的结算。

科技巨头被迫放弃香港稳定币计划

在10月中旬，蚂蚁集团和京东因人民银行和中国网络空间管理局的直接指示，暂停了其在香港的稳定币发行计划。

官员们明确表示，货币发行的权利必须完全保留给国家，而非私营企业。

这一干预扭转了早期的势头，蚂蚁集团在6月曾宣布计划在香港、新加坡和卢森堡申请稳定币许可证。

尽管面临挫折，蚂蚁仍在香港申请了虚拟资产和区块链技术的商标，包括“ANTCOIN”，而其鲸鱼区块链平台去年处理了超过1万亿美元的全球支付交易，占总交易的三分之一。

在8月，中国监管机构已要求经纪公司和研究机构停止发布有关稳定币的报告或举办推广研讨会，理由是存在欺诈和投机风险。

与此同时，似乎是中国政府在限制稳定币的采用。

上个月，香港的稳定币许可制度吸引了77个来自银行、科技公司和Web3初创企业的表达兴趣，香港金融管理局正在进行初步会议，但警告称最初只会批准有限的许可证。