币态网速览
印度安全机构警告称，一种新型“加密哈瓦拉”网络正在被用于为查谟和克什米尔的恐怖活动提供资金。这一网络利用“骡子账户”来隐藏资金流动，给当地经济带来潜在风险。
加密哈瓦拉网络概述
印度安全官员近日警告，一种新型的“加密哈瓦拉”网络正在被用于向查谟和克什米尔的恐怖活动输送资金，这一网络与传统的哈瓦拉系统类似。
据印度新闻社报道，这些隐秘的外部资金绕过了金融安全措施，完全在监管之外运作。
根据印度的相关规定，虚拟数字资产服务提供商需向金融情报单位（FIU）注册。从2024-25财年起，只有49家交易所注册为合法报告实体。
这一难以追踪的加密哈瓦拉网络引发了严重的担忧，官员们警告称，这可能会助长该地区的分裂势力。
加密哈瓦拉的资金“停车”机制
该网络利用“骡子账户”暂时存放资金，这些账户通过层层交易来掩盖资金流动。官员透露，网络背后的 syndicate 为这些账户持有者支付0.8%到1.8%的佣金，这些持有者通常是普通人。
这些 syndicate 以佣金的诱惑吸引账户持有者，向他们保证其角色安全，仅需存放资金。随后，他们负责所有骡子账户持有者的银行账户和密码。
官员表示：“这有效地‘切断了金融轨迹’，使外部资金以不可追踪的现金形式进入当地经济。”
外部操控者直接向这些钱包发送加密货币，无需涉及任何监管金融机构。此外，钱包持有者会前往德里和孟买等主要城市，与未受监管的点对点（P2P）交易者会面，以可谈判的价格出售加密货币。
据查谟和克什米尔警方及中央安全机构称，来自中国、马来西亚、缅甸和柬埔寨等国的人士正在为当地印度人创建私人加密账户。这些国际操控者使用虚拟私人网络（VPN）以避免被检测，并且不需要进行客户身份验证（KYC）。
警方确认，该地区的VPN使用已被暂停，并补充说，近期注册加密钱包的现象越来越普遍。
加密哈瓦拉网络的出现为查谟和克什米尔的安全形势带来了新的挑战。相关部门需加强监管，以防止恐怖资金的流入和影响当地经济稳定。有效的监控措施将是遏制这一现象的关键。
